キャッシュバックと分配金どっちがお得? CREファンディング・CREALなど比較まとめ
ソーシャルレンディングで利回りのほかに
実質利回りといえる「キャッシュバック」があります
例えばCREAL が募集したファンドで
「利回り6.5%」キャッシュバック「0.5%」
利回り実質7%
といった内容です
最近キャッシュバックファンド募集例
会社名 | キャッシュバック利回り(最大) | 方法 |
CREAL | 0.5% | キャッシュバック |
0.1% | アマゾンギフト券 | |
1% | アマゾンギフト券 | |
CRE Funding | 0.5% | キャッシュバック |
CAMPFIRE Owners | 1% | アマゾンギフト券 |
利回り7%とどう違うのでしょうか?
□【SAMURAI FUND】・・・マネオをグループ企業へ。1万円kらOK上場会社系
□【CREAL 】…大型不動産担保投資を1万円から
□【クラウドクレジット】

□【クラウドバンク】・・・ソーシャルレンディングの老舗。アメリカドルの再投資可能
□【OwnersBook 】・・・不動産担保付き投資に強み
各社の特徴
□ 【クラウドクレジット】

□【 Funds 】・・・大阪王将アイフルなど有名企業にも。投資家優待付きファンドあり
□【 CREAL 】・・・不動産投資を1万円から
□【 LENDEX 】・・・不動産担保付を高利回りで。募集後即売り切れ多数あり
□【 クラウドバンク 】・・・証券会社系1種免許あり。1万円から不動産太陽光中小企業支援、アメリカなど幅広いファンド多数あり
□【 SBIソーシャルレンディング 】・・・東証1部上場SBIグループ。1ファンド数十億単位の大型ファンドも
ソーシャルレンディング業界も激変しています。
最大手のマネオグループは、現在新規募集停止 行政処分を受け事実上開店休業状態の会社も。
クラウドバンクのように2度の行政処分を受けても復活し、現在はドル建て商品をドルのまま再投資できるなどさらに発展している会社も。
ソーシャルレンディングも、それぞれに特徴をだしている会社もあります
大阪王将やアイフルなど、有名企業に融資が特徴のFunds。
【クラウドクレジット】 はロシア・モンゴル・アフリカなど新興国投資、現地通貨建てファンドが多数あります
LENDEX のように初期はなかなか満額成立しなかったけれど、最近は不動産担保付で7~9%程度の利回りでも週していることもあり募集後すぐに満額成立する会社もあります
証券会社系で1種免許を持つクラウドバンク
東証上場SBIグループのSBIソーシャルレンディング
2020年はさらにソーシャルレンディングの規模も増え
匿名化されたファンドも減り投資しやすくなってきました
ぽちぽちFUNDING や バンカーズ 、
以前は最大手だったマネオ系からは 大家.com など新しい形が広がってきました
10万円からと少々ハードルは上がるものの、東証一部上場企業が運営する安心感もうりのJointoα(ジョイントアルファ)など興味深く選択肢が広がった2020年でした
そして2021年は?
また投資資金も1万円から可能な会社も増えてきました
ソーシャルレンディングでの収入で収入を得たらさとふるなどでふるさと納税もおすすめです。
インヴァストカードはクレジットカード決済だけで自動でETF買付運用ができます
ソーシャルレンディング以外でも小額から投資できる機会も増えてきました 。
入金だけで海外ETFを自動買い付け運用できるWealthNavi、
FX外国為替証拠金取引ではトレイダーズ証券【LIGHT FX】、
アメリカ株取り扱い銘柄最大級の サクソバンク証券 、
ビットコインなど仮想通貨ではGMOコイン、Liquid by Quoine
など小額から個人で投資できる機会がずいぶんと増えてきましたね
キャッシュバックファンドは増加傾向に
・ソーシャルレンディングのキャッシュバックファンドは増加傾向に
↓
・具体的には?
最近キャッシュバックファンド募集例
会社名 | キャッシュバック利回り(最大) | 方法 |
CREAL | 0.5% | キャッシュバック |
0.1% | アマゾンギフト券 | |
1% | アマゾンギフト券 | |
CRE Funding | 0.5% | キャッシュバック |
CAMPFIRE Owners | 1% | アマゾンギフト券 |
となっています
・投資金額によりキャッシュバック利回りをかえている会社もあります
また最低投資額とは別に
キャッシュバック最低投資額は上記会社それぞれ設定しています
ではキャッシュバックと分配金はどこが違うのでしょうか?
12か月運用
年利7%
年利6.5%+キャッシュバック0.5%
同じように見えて若干意味合いが違います
キャッシュバックと利回り比較
キャッシュバックと利回りを比較してみました
分配金 | キャッシュバック | |
入金時期 | 運用期間中(初回は2か月後など) | 投資翌月が多い(早い) |
税金(個人)*一般的な場合 | 雑所得 | 一時所得 |
方法 | 現金 | 現金やギフト券 |
とくに
キャッシュバックのほうが
・入金時期が早い
・一時所得扱いの可能性が高い
ことがメリットといえます
一時所得は50万円までが事実所非課税なので
一時所得と見なされれば、税金分お得といえます
まとめ
投資家にとってメリットのあるキャッシュバック
ソーシャルレンディング会社にとっても
分配金に比べてPRになるメリットもあります
特定のファンドで多く集めたい場合や
新規参入の会社で多く見られますね
新規参入の会社でいえば
・CRE Funding は東証1部上場企業保証ファンド
・CAMPFIRE Owners は寄付型クラウドファンディングから新規参入
・CREAL は過去最大規模のファンド募集時
にキャッシュバックをしました
□【SAMURAI FUND】・・・マネオをグループ企業へ。1万円kらOK上場会社系
□【CREAL 】…大型不動産担保投資を1万円から
□【クラウドクレジット】

□【クラウドバンク】・・・ソーシャルレンディングの老舗。アメリカドルの再投資可能
□【OwnersBook 】・・・不動産担保付き投資に強み
各社の特徴
□ 【クラウドクレジット】

□【 Funds 】・・・大阪王将アイフルなど有名企業にも。投資家優待付きファンドあり
□【 CREAL 】・・・不動産投資を1万円から
□【 LENDEX 】・・・不動産担保付を高利回りで。募集後即売り切れ多数あり
□【 クラウドバンク 】・・・証券会社系1種免許あり。1万円から不動産太陽光中小企業支援、アメリカなど幅広いファンド多数あり
□【 SBIソーシャルレンディング 】・・・東証1部上場SBIグループ。1ファンド数十億単位の大型ファンドも
ソーシャルレンディング業界も激変しています。
最大手のマネオグループは、現在新規募集停止 行政処分を受け事実上開店休業状態の会社も。
クラウドバンクのように2度の行政処分を受けても復活し、現在はドル建て商品をドルのまま再投資できるなどさらに発展している会社も。
ソーシャルレンディングも、それぞれに特徴をだしている会社もあります
大阪王将やアイフルなど、有名企業に融資が特徴のFunds。
【クラウドクレジット】 はロシア・モンゴル・アフリカなど新興国投資、現地通貨建てファンドが多数あります
LENDEX のように初期はなかなか満額成立しなかったけれど、最近は不動産担保付で7~9%程度の利回りでも週していることもあり募集後すぐに満額成立する会社もあります
証券会社系で1種免許を持つクラウドバンク
東証上場SBIグループのSBIソーシャルレンディング
2020年はさらにソーシャルレンディングの規模も増え
匿名化されたファンドも減り投資しやすくなってきました
ぽちぽちFUNDING や バンカーズ 、
以前は最大手だったマネオ系からは 大家.com など新しい形が広がってきました
10万円からと少々ハードルは上がるものの、東証一部上場企業が運営する安心感もうりのJointoα(ジョイントアルファ)など興味深く選択肢が広がった2020年でした
そして2021年は?
また投資資金も1万円から可能な会社も増えてきました
ソーシャルレンディングでの収入で収入を得たらさとふるなどでふるさと納税もおすすめです。
インヴァストカードはクレジットカード決済だけで自動でETF買付運用ができます
ソーシャルレンディング以外でも小額から投資できる機会も増えてきました 。
入金だけで海外ETFを自動買い付け運用できるWealthNavi、
FX外国為替証拠金取引ではトレイダーズ証券【LIGHT FX】、
アメリカ株取り扱い銘柄最大級の サクソバンク証券 、
ビットコインなど仮想通貨ではGMOコイン、Liquid by Quoine
など小額から個人で投資できる機会がずいぶんと増えてきましたね